개인사업자라면 꼭 알아야 할 종합소득세 비과세 혜택 포인트 📌

5월은 #종합소득세 신고의 달입니다.
특히 #개인사업자라면 세금 납부뿐 아니라 #비과세 혜택을 챙길 수 있는 중요한 시기예요.

이번 글에서는 종합소득세 신고 시기, 그리고 #절세를 위한 비과세 포인트를 정리해드립니다.
놓치면 손해니까 끝까지 읽어보세요! 😊

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📅 종합소득세 신고 시기

• 신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
• 납부 기한: 신고와 동시에 납부 (분할 납부도 가능)

국세청 #홈택스 또는 #손택스 앱을 통해 간편하게 신고할 수 있어요.
하지만 #비과세/#감면 항목은 자동 반영되지 않기 때문에 직접 챙겨야 합니다.

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✅ 개인사업자가 꼭 체크해야 할 비과세 혜택 포인트

1. 근로장려금 / 자녀장려금

• 사업소득이 있어도 일정 소득 이하라면 신청 가능
• 근로장려금 & 자녀장려금 소득 기준 (2025년 기준)💡 총소득은 ‘종합소득 + 근로소득 + 사업소득 + 기타소득’ 등을 모두 포함한 금액입니다.
  실수령액이 아닌 과세표준 기준 금액이에요!
• 가구 유형                        총소득 기준 (연간)                   설명

   

  단독 가구	2,200만 원 미만	미혼, 무자녀, 배우자·부양가족 없음
  홑벌이 가구	3,200만 원 미만	배우자 또는 부양자녀 1명 이상, 1인만 소득
  맞벌이 가구	3,800만 원 미만	배우자도 일정 소득 이상 있을 경우
  자녀장려금	4,000만 원 미만	부양 자녀가 있는 경우 신청 가능

• 신고 후 자동 심사되므로 꼭 신고해야 받을 수 있어요.
• 주소: https://www.hometax.go.kr
• 첫 화면에서 "근로·자녀장려금" 배너를 클릭하거나, 상단 메뉴의
  [신청/제출] → [근로·자녀장려금 신청] 메뉴로 이동 
  • ‘간편신청 안내’ 확인
    • 로그인 후 본인의 주민등록번호를 기준으로
      신청 대상 여부 및 예상 지급액을 확인할 수 있어요.

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    ✅ 추가 팁 : 간편 모의계산 이용하기 (비로그인 가능)
  • 홈택스 메인 > 검색창에 “장려금 모의계산” 입력
  • 아래 링크로 바로 접속:
    👉 장려금 모의계산 바로가기

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2. #노란우산 공제 (소득공제)

• #개인사업자가 매월 일정 금액을 적립하면
• 전액 소득공제 혜택을 받을 수 있어요
• 연간 최대 500만 원까지 공제 가능

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3. #연금저축 / #IRP 공제

• 개인사업자도 연금저축, IRP에 가입 가능
• 최대 900만 원까지 공제 혜택
• 특히 소득이 많은 해에는 세금 부담을 줄이는 데 효과적입니다

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4. #경비처리 제대로 하기

• 매입세금계산서, 전표, 간이영수증 등 지출 증빙 꼼꼼하게 모으기
• 필요경비로 인정받지 못하면 세금이 훨씬 커집니다

      ✅ 추가 팁: 간편장부 대상자는 장부 없이도 경비 인정 가능
       단, 매출 2,400만 원 이상이라면 복식부기 의무 대상일 수 있으니 확인 필요

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📌 #절세전략 요약

항목비과세 or 소득공제대상비고

노란우산공제	소득공제	전체 개인사업자	연 500만 원 한도
장려금	환급	저소득 개인사업자	자동심사
연금저축/IRP	소득공제	가입자 전원	연 900만 원 한도
필요경비	비용처리	전체	증빙 필수

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🎯 이렇게 하세요!

• 종합소득세 신고 전에 비과세 항목을 메모해두기
• 증빙자료는 미리 정리해두기
• 헷갈린다면 홈택스 모의 신고 또는 세무사 상담 활용

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마무리하며 ✍️

세금은 모르고 넘기면 손해!
개인사업자도 혜택을 누릴 수 있는 항목은 꼭 체크해야 해요.

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